監管吹風立法護航 金融機構加碼公司治理
2020-11-19 15:35:41      來源:經濟參考報

日前,包括銀保監會主席郭樹清、副主席曹宇、周亮、梁濤和祝樹民在內的多位銀保監會相關人士相繼撰文,對金融業,尤其是銀行保險業加強公司治理的重要意義和重要措施予以闡述。最近公開徵求意見的《中華人民共和國商業銀行法(修改建議稿)》也專門新設“商業銀行的公司治理”相關章節,通過立法方式來完善商業銀行公司治理要求。

業內人士表示,我國金融機構公司治理與高質量發展的要求相比還有差距,也由此引發一些風險事件。部分中小機構暴露出股東股權和關聯交易方面的亂象,部分機構“三會一層”未能發揮真正的作用。針對以上問題,金融業公司治理亟待進一步加強。

金融機構公司治理與高質量發展要求存差距

郭樹清撰文指出,金融機構多數具有外部性強、財務槓桿率高、信息不對稱嚴重的特徵。只有規範的公司治理結構,才能使之形成有效自我約束,進而樹立良好市場形象,獲得社會公眾信任,實現健康可持續發展。

2013年,《商業銀行公司治理指引》發佈,經過多年實踐,我國銀行業公司治理取得積極成效,但業內人士普遍認為,我國金融機構公司治理與高質量發展的要求相比還有差距。

“主要表現為一些機構黨的領導和黨的建設薄弱;股權關係不透明不規範;股東行為不合規不審慎;董事會履職有效性不足;高管層職責定位存在偏差;監事會監督不到位;戰略規劃和績效考核不科學。就中小銀行和保險、信託公司而言,最突出的不良案例是大股東操控、內部控制,還有比較普遍的行政干預現象。”郭樹清表示。

招聯金融首席研究員董希淼對《經濟參考報》記者表示,目前我國金融業公司治理最大的問題在於出資人和股東沒能真正發揮作用,公司治理“形似而神不似”,沒能真正發揮內部約束的作用。在一些金融機構,股東大會只是“走形式”、監事會則陷入了“花瓶”的尷尬境地,這些機制在公司治理中未能發揮其應有的作用。

進一步強化金融機構公司治理已成為業內人士的共識。日前,人民銀行就《中華人民共和國商業銀行法(修改建議稿)》公開徵求意見,值得注意的是,《中華人民共和國商業銀行法(修改建議稿)》專門新設第三章“商業銀行的公司治理”。人民銀行在起草説明中表示,防範化解重大金融風險是金融工作的核心目標和基本底線。針對近期中小銀行風險事件中暴露出的公司治理機制和風險處置機制不健全等問題,亟需在立法中完善商業銀行公司治理要求,強化內部控制與資本約束,健全處置與退出安排。

股權管理、股東行為規範成重中之重

在金融業公司治理相關的亂象中,部分中小機構股東股權和關聯交易方面暴露出的問題表現得尤為突出。有的銀行股權關係不規範,甚至存在股東代持、隱性股東等問題。有的銀行降低股權管理要求,放鬆股東標準。有的銀行的大股東通過違規關聯交易進行利益輸送,將機構作為自身“錢袋子”。“必須下大力氣加強股權管理、規範股東行為。”銀保監會副主席梁濤撰文指出。

以恆豐銀行為例,其在2019年經歷了重大的股權重組,通過老股東縮股、地方政府注資、引入新的戰略投資者等措施,注入了1000億元的股本資金。“在現有股東中,既有中央匯金公司、山東省金融資產管理公司這樣的國家級、省級的專業金融資產管理公司,也包括大華銀行這樣具有國際視野的戰略投資者。這種股權結構既能保證決策的專業性和統一性,也能發揮較好的制衡作用,有效約束控股股東行為,防止控股股東不當干預機構經營。”國家金融與發展實驗室副主任曾剛表示。其他一些中小金融機構在改善股權結構和規範股東行為方面也進行了探索。杭州銀行黨委書記、董事長陳震山此前在銀行業例行發佈會上表示,杭州銀行成立以來先後通過引進境外投資者、發行上市、定向增發等方式,初步構建了包括國有資本、境外資本、民營資本、專業機構投資者以及社會公眾資本在內的多元股權結構,股權結構呈現“小集中、大分散”的特點。據介紹,其第一大股東澳洲聯邦銀行持股15.57%,第二大股東杭州市財政局持股11.86%,第三大股東浙江民營企業紅獅控股集團持股11.81%,前十大股東持股比例穩定在65%左右。

董希淼表示,規範股東行為的第一步就是要選好股東。他説,必須要對股東資質進行穿透式監管。提高銀行股東門檻,股東應充分考慮銀行作為風險經營機構應盡的義務,避免貪圖分紅或者融資便利等短期行為,杜絕將銀行作為“提款機”。針對關聯交易,他也指出,要予以進一步規範。他強調要充分發揮董事會關聯交易委員會的作用,對中小上市銀行關聯交易加強審計,提升關聯交易信息披露的透明度。

完善“三會一層”做到有效治理

我國銀行保險業普遍建立了以股東大會、董事會、監事會和高級管理層即“三會一層”為主體的公司治理組織架構,不過,業內人士表示,我國金融機構的“三會一層”距離做到實現真正有效治理還有差距。

“在部分地方,存在地方黨委政府直接對中小金融機構高管進行任免的情形,股東大會、董事會的選舉作用不能充分發揮。更為普遍的現象是,監事會依據法律法規和商業銀行章程履行監督的職責發揮的不夠充分。”董希淼説。

《中華人民共和國商業銀行法(修改建議稿)》對進一步完善“三會一層”作出了明確規定,包括突出董事會核心作用,規範董事會專門委員會、獨立董事等事項。提升監事會獨立性與監督作用,建立監事會向監管機構報告機制等。

董希淼也建議,要完善中小上市銀行董事會成員的推薦、提名程序,大幅度提高獨立董事比例,改進獨立董事激勵機制。監事會應嚴格按照我國法律和監管要求,切實做好對董事會、高管層的履職監督,紮實開展風險、內控和財務監督,按季度定期形成監督報告。

編輯: 甘凌菲 責任編輯: 曹月

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